| 日期 | 類型 | 類別 | 項目 | 付款 | 金額 |
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股票資金結餘 ＝ 累計收益 － 提領當家用 － 再投資買股（已實現、還沒動用的現金）。
| 日期 | 類型 | 說明 | 金額 |
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財富自由總獲利 ＝ 股市總金額 －（花花本金 ＋ 毛毛本金 ＋ 發財金）＝ 累計收益。
餘額 ＝ 累計撥入 － 累計動用。每月把旅遊基金、緊急備用金撥進來累積，要用時再動用，隨時看得到剩多少。
到了提醒的月份，一打開系統就會跳出橘紅色提示，按「一鍵記帳」即可，不用怕忘記。
| 日期 | 基金 | 動作 | 說明 | 金額 |
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房租、保費、訂閱、薪資等每月固定的家庭項目，設定一次，每月自動登錄到「家庭明細」。（股利金額不固定，建議在股票收支手動記）
關閉開關可暫停自動登錄，不會刪除歷史紀錄。
信封法：沒花完的金額會自動結轉到下個月累積，超支則變負數、由下月補回。可用餘額 ＝ 上月結轉 ＋ 本月預算 － 本月已花。快用完轉黃、透支轉紅。
把某個信封剩下的可用額，挪一部分給超支的信封，不用動到股票或大錢。轉帳只影響「可用餘額」，不算真的花費。
實際要繳 ＝ 固定應繳 － 本月代墊。代墊超過應繳，就是家庭要退你。
記帳時「付款方式」選「個人代墊」並填代墊人，這裡就會自動統計。
| 日期 | 類別 | 項目 | 代墊人 | 金額 |
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前幾個帳戶的「系統餘額」＝ 期初 ＋ 本月進出，可直接跟存摺核對，一致就代表沒漏記。
「投資帳戶」不需校準，它顯示的是股票的可動用結餘（累計收益 − 已提領 − 已再投資），也就是已實現、還沒動用的錢。
把每個帳戶「現在存摺上的實際餘額」填進去按校準，之後系統餘額就會跟存摺對得起來。日後有落差時再校準一次即可。
這只影響帳戶餘額顯示，不影響各類別的預算。
| 日期 | 來源 | 類別 | 項目 | 金額 |
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